Conseils d’un vieux briscard aux jeunes CGP

Une crise sur les marchés, c’est un exercice pratique pour les professionnels. Aussi bien sur leur comportement personnel, ou celui de leurs collaborateurs, mais aussi sur les comportements et réactions des clients. Petit rappel fondamental des fondamentaux….

Aucune panique ! Face à la crise géopolitique actuelle, avec l’offensive israélo-américaine sur l’Iran et le blocage du détroit d’Ormuz, les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) restent impassibles. Tel est le constat fait par Olivier Samain, directeur du développement de Selencia Patrimoine, sur la base des chiffres de sa plateforme. A noter toutefois, une montée du fonds en euros, comme tremplin vers les unités de compte. Pour les jeunes CGP, la crise n’est pas une menace, mais un test.

Olivier Samain est un vieux briscard de la profession. Des crises, il en connu. L’occasion de rappeler les fondamentaux : diversification, vision longue, discipline. La bonne stratégie ne se mesure pas à la météo économique du moment, mais à sa capacité à traverser les cycles. En revanche, les crises renforcent la proximité client. En période d’incertitude, les épargnants cherchent des repères. Les CGP qui restent disponibles gagnent en confiance et en parts de marché. « Être aux côtés de ses clients, c’est être à côté de leur argent », note-t-il. La fidélisation naît dans la tempête, pas sous le ciel bleu. C’est là que se construit la valeur du conseil patrimonial…