Assurance vie : Vie Plus et UAF Life sur une autre planète

Tel est le résultat de l’enquête 2026 de Périclès auprès des CGP sur la qualité de service. Et + Encore vous commente le classement où treize concurrents étaient en lice.

Tous les ans, Périclès interroge des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) pour évaluer la qualité des services de leurs prestataires. Premier fait marquant de l’exercice 2026, l’intitulé de l’étude ne fait plus référence aux CGP indépendants, mais aux CGP tout court ! Second constat : dans l’univers de l’épargne, un segment se distingue de tous les autres : l’assurance vie. Plus de 5000 CGP interrogés, 1103 répondants pour l’assurance vie, contre 447 pour l’immobilier financier et 385 pour le compte-titres.

Sur ce marché, deux acteurs écrasent la concurrence dans le cadre de cette étude. Au deux première place sur tous les critères. Filière dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine de Suravenir, Vie Plus fut premier six années de suite jusqu’en 2024. En 2025, UAF Life Patrimoine lui chipait la première place avec un niveau de satisfaction de 89 % contre 88 %. Quid de cette année ? Les suiveurs des deux établissements sur les réseaux sociaux furent potentiellement étonnés au vu des publications LinkedIn au lendemain du prix.

En réalité, Périclès n’a pas ressuscité l’école de fans de Jacques Martin, où tout le monde avait gagné, mais les deux établissements se trouvent bien ex aequo, UAF Life Patrimoine maintenant sa note de l’an dernier tandis que Vie Plus gagne un petit point. Si l’on regarde les quatre étapes du tracé, Vie Plus devance son concurrent d’un point sur la gestion courante et la gestion des commissions, tandis que UAF Life Patrimoine s’impose d’un point sur la gestion de la relation et la communication mais aussi sur les outils et services.
 

Derrière, BNP Paribas Cardif consolide sa troisième position obtenue en 2024. Seulement sixième en 2023 avec 76 % de satisfaction, elle affiche en 2026 une performance de 81 %. Soit huit points de retard sur le duo de tête. Les points à améliorer ? Comme en 2025, la gestion de la relation et la communication. La filiale du groupe BNP Paribas est dominée notamment par Axa Thema et Unep Partenaires, et se trouve ex aequo avec Generali Patrimoine. Sur la gestion des commissions, BNP Paribas gagne un point, troisième ex aequo avec Axa Thema. Fort de grandes ambitions, Axa Thema conserve de son côté sa quatrième place devant Generali Patrimoine, mais perd deux points. Avec 79 % de niveau de satisfaction, soit deux points sous BNP Paribas Cardif, les équipes désormais dirigées par Cédric Hebinger ont toutefois bien relevé la barre comparé aux 69 % de 2023. Sur les trois dernières années, Swiss Life a aussi bien progressé, passé de 65 % en 2024 à 73 % en 2026. Le recul de deux points d’une année sur l’autre la fait toutefois régresser à la huitième place.

Alors que le taux de satisfaction des concurrents reste stable d’une année sur l’autre à 76 %, qui progresse au-delà du petit point de Vie Plus ? Intencial Patrimoine, avec 70 % … en hausse de 4 points, notamment grâce à la gestion courante et gestion de la relation et communication. Une progression utile pour laisser la cuillère de bois à MMA Expertise Patrimoine. Quatre points, c’est cette fois la perte d’Oddo BHF, focalisée notamment sur les mêmes critères qu’Intencial. Mais en sens inverse !

Quels autres constats faire ? Avec 72 % de niveau de satisfaction, Murano fait mieux que l’Office by Primonial en 2025 (58 %). L’Unep Partenaires fait aussi son entrée, à la dixième place avec 71 %. Ce n’est en réalité qu’un retour, car la structure du Groupe Alptis était déjà notée en 2023 et 2024, avec des scores respectifs de 71 et 68 %. Pour mémoire, un établissement apparaît seulement s’il est cité par 10 % des répondants. Enfin, à l’heure où Allianz annonce de grandes ambitions en assurance vie auprès des CGP et courtiers, Allianz Partenaires est toujours hors classement depuis 2025… Conclusion : si nul ne sait si l’année 2027 sera propice à une forte collecte en assurance vie, en raison de l’incertitude autour de la présidentielle, une chose est certaine. La bataille des prestataires pour séduire les CGP va continuer à faire rage…