Journal des réseaux : IA, assurance vie et nouvelles règles fiscales 2026
Le monde de la gestion de patrimoine est en pleine ébullition en ce mois de mars 2026 ! Dans cet épisode de notre journal des réseaux sociaux, nous décryptons les 4 actualités majeures qui ont fait vibrer LinkedIn et la communauté des CGP. A la clef : polémiques fiscales et révolutions technologiques.
Des milliardaires à l'éducation financière...
Yves Mazin, président de la CNCGP, réagit sur une note de Bercy indiquant que 13 000 millionnaires ne paient pas d’impôt et il fait un parallèle avec l’éducation financière. En France, il n’y a que l’impôt sur le revenu comme impôt ! ll est donc plus que clé d’éduquer les français à la finance.
Sujet qui fait réagir une CGP, Sandra Fressier. On aurait pu aussi entendre Jean-François Filliatre, car avec la Finance pour tous, l’éducation financière, c’est aussi son dada…
Yves Mazin en profite sur un petit placement produit, avec la mise en avant du Concours Jeunes Talents de la CNCGP. Un vrai influenceur !
Intelligence artificielle et CGP : ça débat fort
L’intelligence artificielle (IA) se développe de plus en plus dans tous les domaines dont la gestion de patrimoine !
Guillaume Fonteneau qui milite depuis des années pour un conseil en gestion de patrimoine vraiment indépendant -et donc rémunéré par honoraires - alerte sur le risque de se faire remplacer par une IA.
Il a construit son propre IA, l’a nourri de son expérience, ses livres, articles, méthodes etc… et le résultat est selon lui bluffant.
Logiquement, de nombreux CGP réagissent et un certain consensus en ressort, l’IA est géniale mais elle doit être accompagnée par un CGP ! Si les CGP savent travailler avec une IA, ils resteront très utiles.
Ce que dit l'AMF des CIF au... Luxembourg !
Notre confrère l’AGEFI a publié un de ses articles qui a beaucoup fait réagir ! La thématique ? Une clarification de l’AMF sur le périmètre d’intervention des CIF sur l’assurance vie luxembourgeoise.
- Pour ceux qui n’ont pas accès à l’article, l’AGEFI n’est accessible que sur abonnement, ils demandent plus d’informations sur cet article. Je me permets de les penser paresseux, on trouve en 15 sec sur Google le document source de l’AMF en accès libre.
- Pour ceux qui ont accès, de nombreuses questions sur comment bien prouver leur devoir de conseil. L’AMF fait cette démarche dans un souhait de protéger les épargnants français tout en promouvant la transparence. Elle demande donc aux CIF de mieux le prouver.
Cette réponse ministérielle qui fait mal aux libéraux à l'IS
Le diable se cache souvent dans les détails, comme le constate Jean Charles Rigollot, un Expert-Comptable et Commissaire aux comptes.
Depuis une réponse ministérielle de février 2026, le traitement des libéraux exerçant en société est uniformisé. Du coup :
- hausse de l’impôt sur le revenu (perte de l’abattement et imposition en BNC).
- des déclarations modifiées
- une distinction obligatoire entre rémunération technique et fonctions de direction
- des ajustements liés à la jurisprudence et à la doctrine (fin de la tolérance des 5 %, CE 2025).
Sujet qui fait énormément réagir tant sur des questions techniques que sur l’irrationnel de cette décision. On peut citer par exemple dans les réactions Jérôme Dedeyan qui propose carrément une manifestation !
